Калькулятор строку окупності інвестиції

Строк окупності (payback period) — це час, після якого сума грошових потоків зрівнюється з початковими вкладеннями. Це момент, коли інвестиція окупається. Для вкладень 50 000 PLN і потоку 2000 PLN/міс. строк окупності становить 25 місяців, тобто близько 2,08 року.

Простий строк окупності обчислюють, поділивши початкові вкладення на сталий періодичний потік. У калькуляторі: строк окупності (місяці) = вкладення / щомісячний потік, а роки = місяці / 12. Метод передбачає рівні потоки й ігнорує зміну вартості грошей у часі.

Простий строк окупності підсумовує номінальні потоки. Дисконтований спершу дисконтує кожен майбутній потік до теперішньої вартості, а потім рахує, коли їхня сума покриє вкладення. Тому дисконтований строк окупності завжди довший за простий.

Метод ігнорує вартість грошей у часі (у простій версії), не враховує потоків після досягнення окупності й не показує загальної рентабельності. Короткий строк окупності не означає найвищого прибутку. Варто поєднувати його з NPV, IRR і ROI.

Це залежить від галузі та ризику. Для малих бізнес-інвестицій привабливою є окупність до 2–3 років. Для фотовольтаїки типово 6–9 років, для оренди — 12–20 років. Що коротший строк окупності, то нижчий ризик, що інвестиція не окупиться.

Строк окупності показує, КОЛИ ви повернете гроші (час). ROI показує, СКІЛЬКИ ви заробите відносно вкладень (відсоток). Вони доповнюють одне одного: строк окупності вимірює ліквідність і часовий ризик, ROI — прибутковість. Добра інвестиція має коротку окупність і високий ROI.

Вкладення — це вартість установки, а щомісячний потік — економія на рахунках плюс доплати. Поділивши вартість на щомісячну економію, ви отримаєте строк окупності. За установки 30 000 PLN і економії 350 PLN/міс. окупність становить близько 86 місяців, тобто понад 7 років.

Калькулятор передбачає сталий щомісячний потік. За нерівних потоків підсумовуйте послідовні потоки до покриття вкладень та інтерполюйте в році окупності. У таких випадках скористайтеся електронною таблицею або моделлю дисконтованих потоків (DCF).

Результат залежить від вхідних даних. Щомісячний потік має бути НЕТТО — після витрат, податків і платежів за кредитом. Введення потоку брутто дасть надто оптимістичний, коротший строк окупності. Завжди використовуйте реальні потоки після всіх відрахувань.

Ні. Він показує орієнтовний простий строк окупності за спрощених припущень. Це не інвестиційна порада. Перед більшою інвестицією проконсультуйтеся з радником і виконайте повний аналіз (NPV, IRR, аналіз чутливості).