Калькулятор доходу вiд ETF

Введiть початковий капiтал, щомiсячний внесок, горизонт у роках, очiкувану рiчну дохiднiсть та рiчну комiсiю TER. Калькулятор обчислює прогнозовану кiнцеву вартiсть портфеля, суму внескiв, валовий прибуток, податок i чисту вартiсть пiсля оподаткування.

Ефективна ставка = дохiднiсть - TER. Мiсячна ставка r = ефективна ставка / 100 / 12, кiлькiсть мiсяцiв n = роки x 12. Кiнцева вартiсть = капiтал x (1+r)^n + внесок x ((1+r)^n - 1) / r. Якщо ефективна ставка 0, капiтал зростає лише на суму внескiв.

TER (Total Expense Ratio) — рiчний показник витрат фонду, що охоплює плату за управлiння та операцiйнi витрати. Для ETF зазвичай становить 0,05-0,5% на рiк. Вiн утримується з активiв фонду, тому калькулятор вiднiмає його вiд дохiдностi.

Так. Прибуток вiд ETF у Польщi оподатковується за ставкою 19% (податок Belki). Калькулятор нараховує його на валовий прибуток i показує чисту вартiсть. Податок не нараховується, якщо iнвестицiя не дала прибутку.

За дохiдностi 7% i TER 0,2% (фактично 6,8%) кiнцева вартiсть — близько 105 297 зл. Сума внескiв 70 000 зл, валовий прибуток близько 35 297 зл, податок близько 6 706 зл, чиста вартiсть близько 98 591 зл.

Нi. Калькулятор припускає сталу рiчну дохiднiсть, чого насправдi не буває. Ринки коливаються, а дохiднiсть може бути вiд_ємною. Це освiтнiй iнструмент, а не гарантiя майбутнiх результатiв.

Iсторично широкi iндекси акцiй приносили в середньому близько 6-9% на рiк номiнально в довгостроковому перiодi. Для обережного прогнозу розумно прийняти 5-7%. Минулi результати не гарантують майбутнiх.

Нi. Результат подано в номiнальних величинах. Щоб оцiнити реальну купiвельну спроможнiсть, вiднiмiть очiкувану iнфляцiю вiд дохiдностi або скористайтесь калькулятором вартостi грошей у часi.

Акумулюючий ETF реiнвестує дивiденди, що сприяє складному вiдсотку та вiдтермiновує податок. Розподiльчий ETF виплачує дивiденди, якi оподатковуються одразу. Калькулятор припускає акумулюючу модель.