Kalkulator stopy zwrotu z inwestycji

Całkowita stopa zwrotu = (wartość końcowa − wartość początkowa) / wartość początkowa × 100%. Np. inwestycja 10 000 zł wzrosła do 15 000 zł → zwrot = 50%.

CAGR (Compound Annual Growth Rate) to średnioroczna stopa zwrotu uwzględniająca efekt procentu składanego. Wzór: CAGR = (wartość końcowa / wartość początkowa)^(1/lata) − 1.

Całkowita stopa zwrotu pokazuje łączny zysk przez cały okres bez uwzględnienia czasu. CAGR wygładza wynik na lata i pozwala porównywać inwestycje o różnych horyzontach.

Kalkulator podaje trzy wartości: całkowitą stopę zwrotu (%), CAGR (% rocznie) i krotność zwrotu (np. 1,5x). CAGR jest najlepszą miarą do porównań wieloletnich.

Zależy od klasy aktywów: indeksy akcji historycznie 7–10% rocznie, nieruchomości 5–8%, obligacje 3–5%, lokaty 3–4%. Wszystko powyżej inflacji to realny zysk.

Nie — wynik jest nominalny. Realną stopę zwrotu obliczysz ze wzoru: (1 + zwrot nominalny) / (1 + inflacja) − 1. Np. 10% nominalnie przy 5% inflacji ≈ 4,8% realnie.

Ujemna stopa zwrotu oznacza stratę — wartość końcowa jest niższa niż początkowa. Kalkulator pokaże wartość poniżej 0%. Przy wpisaniu wartości końcowej wyższej od początkowej wynik jest dodatni.

Nie. Kalkulator oblicza historyczną lub hipotetyczną stopę zwrotu na podstawie podanych wartości. Nie jest prognozą ani rekomendacją inwestycyjną.

Dodaj otrzymane dywidendy/odsetki do wartości końcowej przed wpisaniem do kalkulatora. Wtedy stopa zwrotu uwzględni całkowity przychód z inwestycji (total return).

Nie. Wyniki mają charakter orientacyjny i edukacyjny. Decyzje inwestycyjne powinny uwzględniać indywidualną sytuację, tolerancję ryzyka i konsultację z doradcą finansowym.