Калькулятор прибутковості інвестиційного портфеля

Прибутковість портфеля — це відсоткова зміна вартості портфеля за певний період. Розраховується як: (кінцева вартість − початкова вартість) / початкова вартість × 100%. Вона показує, на скільки відсотків зріс або зменшився капітал інвестора.

CAGR (Compound Annual Growth Rate) — сукупна річна ставка зростання. Показує, при якій постійній річній ставці портфель досяг би тієї ж кінцевої вартості. Особливо корисний для порівняння інвестицій з різними часовими горизонтами.

Формула CAGR: CAGR = (кінцева_вартість / початкова_вартість)^(1/n) − 1, де n — кількість років. Наприклад, зростання з 10 000 до 12 500 за 3 роки: CAGR = (12500/10000)^(1/3) − 1 ≈ 7,72% на рік.

Загальна прибутковість вимірює сукупний відсотковий прибуток або збиток за весь період незалежно від його тривалості. CAGR розподіляє цей результат на рівні річні прирости, що дозволяє порівнювати інвестиції різної тривалості.

Ні — калькулятор розраховує номінальну прибутковість. Для отримання реальної прибутковості потрібно відняти річну ставку інфляції від CAGR. Наприклад, CAGR 7% при інфляції 3% дає реальну прибутковість близько 4% на рік.

Від'ємний CAGR означає, що портфель втрачав вартість у аналізований період. Наприклад, CAGR = −5% означає, що щороку вартість портфеля зменшувалась в середньому на 5%. Чим більш від'ємний CAGR, тим більша втрата.

Так. Введіть NAV (вартість одиниці фонду) на початку та в кінці строку інвестування і кількість років. Калькулятор розрахує загальну прибутковість та CAGR, що спростить порівняння з бенчмарком або іншими фондами.

Введіть ринкову вартість портфеля на момент купівлі як початкову вартість, а поточну оцінку — як кінцеву вартість. Зверніть увагу: калькулятор не враховує дивіденди та комісії — для повної картини додайте отримані дивіденди до кінцевої вартості.

Правило 72 стверджує, що капітал подвоїться приблизно за 72 / CAGR років. Наприклад, при CAGR = 8% подвоєння відбудеться приблизно за 9 років. Це швидке наближення. Калькулятор прибутковості дозволяє точно перевірити результат для будь-якого терміну.

Історична довгострокова номінальна прибутковість: акції розвинених ринків приблизно 8–10% на рік, державні облігації приблизно 2–4%, золото приблизно 4–6%, готівка/депозити приблизно 1–3%. Минулі результати не гарантують майбутніх — кожна інвестиція пов'язана з ризиком.