Калькулятор ROI флипу нерухомості

Флип нерухомості полягає в купівлі обʼєкта, що потребує ремонту, його ремонті та продажі з прибутком за якомога коротший час. Мета — досягти найвищого ROI за мінімального часу залучення капіталу.

ROI = (Прибуток / Сума витрат) x 100%. Прибуток — це ціна продажу мінус ціна придбання, витрати на ремонт і додаткові витрати. Що коротший час інвестиції, то вищий річний ROI.

Витрати флипу: ціна придбання, ремонт, податок PCC 2% (вторинний ринок), нотаріальні збори (близько 0,5-1% + ПДВ), комісія агента (близько 2,5-3% + ПДВ), фінансування й комунальні під час утримання та податок PIT 19% з прибутку.

Середній флип у Польщі триває 3-9 місяців: 1-2 місяці на купівлю, 2-4 місяці на ремонт, 1-3 місяці на продаж. Найефективніші флипи завершуються за 4-6 місяців.

Досвідчені флипери цілять у щонайменше 15-20% ROI на угоду, що при 6-місячному утриманні дає понад 30% на рік. Початківцям варто орієнтуватися на мінімум 10% ROI як буфер безпеки.

Так. Якщо від придбання до продажу минуло менше 5 років (від кінця податкового року придбання), прибуток оподатковується PIT 19%. Із доходу можна відняти задокументовані витрати. Після 5 років податку немає.

PCC — це Податок на цивільно-правові дії — становить 2% ринкової вартості нерухомості з вторинного ринку. Його платить покупець у нотаріуса. При купівлі в забудовника замість PCC платять ПДВ.

Класичне правило 70%: ціна купівлі максимум 70% вартості після ремонту (ARV) мінус витрати на ремонт. Приклад: ARV = 500 000 zl, ремонт = 60 000 zl — макс. купівля = 500 000 x 0,7 - 60 000 = 290 000 zl.

Леверидж збільшує дохідність власного капіталу, але й ризик та витрати. Відсотки зменшують прибуток. Більшість флиперів фінансують купівлю готівкою або приватними позиками заради швидкості угоди.

Ні. Результати орієнтовні. Реальний прибуток і ROI залежать від місцевого ринку, обсягу ремонту й часу продажу. Проконсультуйтеся з радником перед інвестиційним рішенням.